연말정산을 준비하다 보면 평소에는 신경 쓰지 않던 서류들이 한꺼번에 등장한다.
그중 하나가 주택청약 납입증명서다. 청약통장은 매달 자동이체로 넣고 있었는데, 막상 제출하려고 하면 어디서 어떻게 발급해야 하는지부터 막히는 경우가 많다.
이 글에서는 KB국민은행을 기준으로 납입증명서를 가장 빠르게 발급하는 방법과 홈택스에 안 보일 때 대처하는 방법까지 정리했다.
1️⃣ 주택청약 납입증명서, 언제 필요한 서류인가요
연말정산에서 소득공제를 받을 때 제출하는 자료다.
연말정산용과 대출 제출용은 같은 서류가 아닐 수 있다.
납입증명서는 한 해 동안 주택청약 상품에 얼마를 납입했는지를 은행이 공식적으로 확인해 주는 문서다.
회사에 제출해 주택마련저축 소득공제를 적용할 때 활용되는 경우가 일반적이다.
반면 디딤돌대출 우대금리처럼 금융상품 심사에 쓰는 경우에는 납입(거래)확인서를 요구받을 수 있어 목적 구분이 필요하다.
2️⃣ 발급 전에 먼저 확인해야 할 조건
서류보다 등록 상태가 먼저다.
무주택확인서 제출로 소득공제 대상 등록이 되어 있어야 한다.
주택청약 소득공제는 자동 적용이 아니다.
은행에 무주택확인서를 제출해 소득공제 대상자로 등록되어 있어야 연말정산에서 반영되는 구조다.
등록 여부는 KB국민은행 메뉴에서 확인할 수 있으며, 미등록 상태라면 먼저 등록 절차부터 진행하는 편이 안전하다.
3️⃣ KB국민은행 납입증명서 발급 방법(PC 기준)
가장 오류가 적은 방법이다.
PC 인터넷뱅킹에서 발급하는 방식이 가장 안정적이다.
KB국민은행 인터넷뱅킹에 로그인한 뒤 뱅킹관리 메뉴로 이동한다.
이후 제증명발급 → 연말정산증명서 항목을 선택한다.
주택마련저축 또는 주택청약 관련 증명서를 고르고, 발급 연도(과세연도)와 계좌를 지정한다.
내용을 확인한 뒤 인쇄하거나 PDF 파일로 저장해 제출용으로 사용하면 된다.
4️⃣ 모바일(KB스타뱅킹)에서도 발급되나요
확인은 가능하지만 제한이 있다.
모바일에서 메뉴가 안 보이면 PC로 전환하는 것이 빠르다.
KB스타뱅킹 앱에서 증명서, 연말정산 같은 키워드로 검색해 볼 수 있다.
다만 실제 출력·제출용 증명서는 PC 전용으로 제공되는 경우가 많아, 모바일에서 찾기 어렵다면 바로 PC로 진행하는 편이 효율적이다.
5️⃣ 홈택스 간소화에 안 뜰 때 대응 방법
누락돼도 문제는 없다.
은행 발급 증명서를 회사에 제출하면 된다.
주택청약 납입 내역은 홈택스 연말정산 간소화에 표시되는 경우도 있지만, 항상 조회되는 것은 아니다.
조회되지 않으면 은행에서 납입증명서 발급 → 회사 제출 방식으로 처리하면 대부분 문제가 해결된다.
발급 연도는 보통 해당 과세연도 기준이므로 회사에서 요구하는 연도를 먼저 확인하는 것이 좋다.
6️⃣ 연말정산용과 대출용 서류, 어떻게 구분할까
이름보다 제출처가 기준이다.
기관이 요구하는 서류명이 가장 중요하다.
연말정산 제출용은 주택청약 납입증명서가 일반적이다.
대출 심사나 우대금리 제출용은 납입(거래)확인서처럼 다른 명칭의 서류를 요구받을 수 있다.
제출 전에 안내 문구를 그대로 확인하면 불필요한 재발급을 줄일 수 있다.
KB국민은행 주택청약 납입증명서는 연말정산에서 빠지지 않고 등장하는 서류지만, 등록 상태와 제출 목적에 따라 준비 방식이 달라진다.
가장 무난한 방법은 PC 인터넷뱅킹에서 발급해 PDF로 보관하는 것이다.
한 번만 정리해 두면 이후 연말정산에서는 훨씬 수월하게 처리할 수 있다.
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